Verklaring herkomst eigen vermogen

Dit komt doordat de overheid sinds 25 juli 2018 makelaars (eerder waren het vooral banken) de rol van poortwachter heeft gegeven. Voor u en ons heeft dit de nodige veranderingen enverantwoordelijkheden meegebracht

Op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) moeten wij iedereen met wie we zaken doen, identificeren en die identiteit verifiëren, dus ook die van u. Naast het identificeren en verifiëren brengen wij in kaart waar u woont. De reden hiervoor is gelegen in  het feit dat er landen zijn met een verhoogd risico op witwassen en/of financiering van terrorisme. Daarom doen wij dus onderzoek naar waar u woont en dit leggen we vast.

We moeten dus ook navraag doen naar waar uw geld vandaan komt.; hoe gaat u de aankoop financieren?  Zo’n vraag kunt u wellicht als vervelend of bemoeizuchtig ervaren, maar helaas zijn wij verplicht om te achterhalen wat de herkomst is van het geld waarmee u uw aankoop gaat financieren. Dit alles omdat we van de wetgever moeten vaststellen dat u met uw aankoop geen geld wilt witwassen. Als we dit in kaart hebben gebracht voldoen wij pas aan onze verplichting vanuit de Wwft.

Wij zijn ook verplicht een melding te doen bij de FIU (Financial Intelligence Unit) Nederland, als we een vermoeden hebben van een (voorgenomen) ongebruikelijke transactie. Bijvoorbeeld als we geen reële verklaring van u krijgen over de herkomst van de gelden.

Wij begrijpen dat het cliëntenonderzoek om privacygevoelige informatie vraagt, vanuit wet- en regelgeving is dit vastgelegd en makelaars moeten hieraan voldoen. Het verzoek om deze informatie is niet in strijd met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Uiteraard houden wij ons aan de richtlijnen van de AVG bij de verwerking van al uw gegevens en zullen wij nooit uw persoonlijke gegevens delen anders dan waartoe wij wettelijk verplicht zijn.