مولّد النموذج 8606 من Jotform
إذا أجريت مساهمات غير قابلة للخصم في حساب IRA، أو حوّلت أموالًا إلى Roth IRA، أو حصلت على توزيعات معينة من حساب IRA، فقد تحتاج إلى النموذج 8606. املأه عبر الإنترنت مجانًا باستخدام Jotform ونزّل ملف PDF مكتملًا لإرفاقه بإقرارك الضريبي.
تبقى معلومات حساب التقاعد آمنة
يتضمن النموذج 8606 رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك وقيم حسابات IRA. ويحمي Jotform بياناتك باستخدام تشفير SSL 256 بت وميزات متوافقة مع GDPR وCCPA. ويمكنك أيضًا استخدام النماذج المشفّرة لمزيد من الحماية.
أكمله على أي جهاز
املأ النموذج 8606 على جهاز الكمبيوتر المحمول أو الجهاز اللوحي أو الهاتف. يتناسب النموذج مع شاشتك، لذا يمكنك إدخال مبالغ المساهمات والتحويلات من أي مكان تحتفظ فيه بكشوف حسابات IRA الخاصة بك.
حقول واضحة، وملف PDF سريع
يرشدك Jotform خلال كل جزء من النموذج 8606 باستخدام حقول واضحة ومحددة. وبمجرد الانتهاء، نزّل النموذج المكتمل بصيغة PDF لإرفاقه بإقرارك أو مشاركته مع مُعدّ إقرارك الضريبي.
التنسيق الذي يتوقعه IRS
تُحوَّل إجاباتك مرة أخرى إلى التنسيق الأصلي للنموذج 8606، سطرًا بسطر. ويبدو ملف PDF الذي تنزّله تمامًا مثل نموذج IRS الرسمي.
أسئلة متكررة ومتداولة
ما هو النموذج 8606؟
يتتبع النموذج 8606، حسابات IRA غير القابلة للخصم، أساسك في حسابات IRA التقليدية، أي الأموال التي ساهمت بها بعد خصم الضريبة. ويُستخدم لحساب مقدار التوزيع أو تحويل Roth الخاضع للضريبة، حتى لا تدفع الضريبة مرتين على الأموال نفسها.
من يجب عليه تقديم النموذج 8606؟
تقدم النموذج عمومًا إذا أجريت مساهمات غير قابلة للخصم في حساب IRA تقليدي، أو حصلت على توزيعات من حساب IRA تقليدي أو SEP أو SIMPLE أثناء وجود أساس لديك، أو حوّلت أيًا من هذه الحسابات إلى حساب Roth IRA، أو حصلت على توزيعات معينة من حساب Roth IRA. وإذا كنت متزوجًا، فيقدم كل زوج نموذج 8606 منفصلًا لحسابات IRA الخاصة به.
هل أحتاج إلى النموذج 8606 لحساب Roth IRA الخلفي؟
نعم. يتضمن Roth الخلفي عادةً مساهمة غير قابلة للخصم في حساب IRA تقليدي، يتم الإبلاغ عنها في الجزء I، يليها تحويل إلى حساب Roth IRA، يتم الإبلاغ عنه في الجزء II. وإذا كان لديك أموال أخرى قبل خصم الضريبة في حسابات IRA التقليدية أو SEP أو SIMPLE، فقد تجعل قاعدة النسبة التناسبية جزءًا من التحويل خاضعًا للضريبة، والنموذج 8606 هو المكان الذي تُجرى فيه هذه الحسابات.
ماذا يحدث إذا نسيت تقديم النموذج 8606؟
إذا لم تقدمه عندما يُطلب منك الإبلاغ عن مساهمة غير قابلة للخصم، فقد تفرض IRS غرامة قدرها 50 دولارًا ما لم يكن لديك سبب معقول. والخطر الأكبر هو فقدان تتبع أساسك، مما قد يعني دفع الضريبة مرة أخرى على أموال سبق أن دُفعت عليها الضريبة. ويمكنك تقديم النموذج 8606 عن سنة سابقة لتصحيح السجل.
كيف أملأ النموذج 8606؟
في الجزء العلوي، أدخل اسمك ورقم الضمان الاجتماعي (SSN)، وعنوانك إذا كنت تقدم النموذج بمفرده. يغطي الجزء I المساهمات غير القابلة للخصم للسنة، والأساس الخاص بك من السنوات السابقة، وقيمة جميع حسابات IRA التقليدية وSEP وSIMPLE الخاصة بك في نهاية السنة. وتُستخدم هذه الأرقام لتقسيم التوزيعات والتحويلات إلى مبالغ خاضعة للضريبة وغير خاضعة للضريبة.
يُبلغ الجزء II عن التحويلات من حسابات IRA التقليدية أو SEP أو SIMPLE إلى حسابات Roth IRA، بينما يغطي الجزء III التوزيعات من حسابات Roth IRA. وقّع النموذج فقط إذا كنت تقدمه بشكل منفصل عن إقرارك الضريبي.
هل يمكنني تنزيل النموذج 8606 الخاص بي بصيغة PDF؟
نعم. املأ النموذج عبر الإنترنت مجانًا ونزّل ملف PDF المكتمل بتنسيق IRS. لا يقدّم Jotform إقرارك، لذا أرفق النموذج بالنموذج 1040 عند تقديم إقرارك.
إذا لاحظت أي معلومات غير صحيحة أو غير مكتملة أو غير دقيقة، يُرجى طلب تصحيحها من خلال تعبئة النموذج أدناه.
طلب التصحيح